“Aparecen” más empresas financieras fraudulentas
- RUBÉN PÉREZ
- 31 ago 2020
- 2 Min. de lectura
Tuxtla.- Debido a la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó de nueva cuenta a la población de la existencia de empresas ficticias que se ostentan como tales a través de las redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
En estos casos, comentó que las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta 100 mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.
En las últimas semanas, detalló que 12 sociedades financieras de objeto múltiple, entidades no reguladas (SOFOMES, ENR) y 1 Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad Regulada (SOFOM, ER), que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), le informaron del uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
De acuerdo con la Condusef, el “modus operandi” de las compañías falsas, es utilizar información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas.
Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos, aseveró.
Además, estableció que ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
Comentó que la población ha manifestado que personas que laboran en las empresas fraudulentas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue presuntamente suplantada.
Entre otros detalles, la Condusef refirió que solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude, explicó.
Una de las empresas suplantadores es Desarrollo Empresarial Ain, misma que utiliza la misma razón social que la establecida, la cual aparece: Desarrollo Social Ain, SA de CV, Sofom, ENR, por lo que las personas tienen que verificar antes con la Condusef para evitar ser sorprendidos.
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